Rapport de Stage Sur " Les Opérations Bancaires Avec L'étranger"
Par Orhan • 7 Décembre 2018 • 2 990 Mots (12 Pages) • 1 012 Vues
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Le numéro de domiciliation comporte 21 caractères (18 chiffres et 3 lettres):
Wilaya: deux chiffres correspondant au lieu d’implantation géographique de l’agence bancaire;
Agrément : deux chiffres correspondant au code agrément de la Banque;
Guichet : deux chiffres correspondant au code attribué par la Banque d’Algérie au siège domiciliataire;
Année : quatre chiffres correspondant à l’année;
Trimestre : un chiffre relatif au trimestre concerné;
Nature : deux chiffres correspondant à la nature du contrat;
Numéro d’ordre: cinq chiffres indiquant le numéro d’ordre chronologique des dossiers ouverts durant un trimestre selon qu’il s’agisse de "court terme "ou "long terme ";
Devise : trois lettres sur la monnaie selon le code ISO.
Le système édite la pièce comptable (la commission et la TVA sont prélevées du compte client) et la fiche de contrôle, cette dernière comprend les informations suivantes:
- Le numéro de domiciliation;
- Nom de l'agence;
- Nom et adresse de l'importateur;
- Nom et adresse du fournisseur;
- Date du contrat;
- Montant en devise et en dinars;
- Nature de la marchandise.
La fiche de contrôle est collée sur le dossier de domiciliation.
B. L'ouverture de la L/C:
Le chargé de la clientèle procède à l'ouverture de la L/C sur la base des documents remis par le client. Il rempli les champs suivants:
- Le numéro de compte du client;
- Le type d'engagement;
- La monnaie;
- Le mode de réalisation;
- La tolérance;
- La validité du Credoc;
- Le montant en Devise sa contre partie en Dinars;
- Le nom du bénéficiaire et son adresse;
- Le produit importé;
Après validation, le système attribue automatiquement le numéro du crédit documentaire.
La commission d'ouverture, la TVA et les frais du Swift sont prélevé du compte courant du client.
Le CCC édite la pièce comptable et le Pré Swift.
Tous ces documents sont mis dans une chemise et sont conservés dans une armoire au niveau de l'agence.
L'agence 002 ouvre en moyenne 300 L/C par trimestre.
Le chargé de la clientèle scanne tous les documents qui constituent le dossier de domiciliation à savoir:
- La demande d'ouverture du Credoc;
- La facture Pro Forma (cachet de domiciliation);
- La taxe ou l'engagement (le cachet de domiciliation);
- Le Pré Swift;
- L'engagement de l'importation;
- La pièce comptable.
Et les envois par Outlook à la Direction des opérations.
Au niveau de la direction des opérations (la DO):
Pendant trois jours nous avons vu au niveau de la DO:
- L'ouverture de la L/C;
- Les modifications;
- L'annulation du Credoc;
- La négociation des documents.
A. L'ouverture de la L/C:
À la réception des documents au niveau de la Direction des Opérations, le délégué aux opérations vérifie les documents envoyés par l'agence et ouvre un dossier de Credoc. Il cherche sur le système OPEX la référence de L/C saisie par l'agence. Après validation, le préposé édite la réception d'ouverture du Credoc.
Le choix du correspondant dépend du pays du fournisseur et du montant de la L/C.
Le délégué aux opérations procède à l'ouverture du Credoc sur SWIFT (MT 700) puis sur OPEX. On saisissant les renseignements suivants:
- La référence du Credoc;
- La forme du Credoc;
- La date et le lieu de validité;
- Le nom de la Banque remettante;
- Le nom du bénéficiaire et son adresse;
- Le code monnaie;
- Le mode de réalisation la tolérance;
- L'autorisation ou l'interdiction des expéditions partielles et du transbordement;
- Le lieu et la date d'embarquement;
- Le lieu de destination;
- L'incoterm;
- Le N° de domiciliation;
- Le pays du bénéficiaire et de la marchandise;
- La nature de l'opération;
- le montant;
- Le tarif douanier.
Le Responsable du Département Relations Internationales et Opérations Documentaires procède à la vérification de la saisie effectuée par le délégué aux opérations avant la validation du Swift d’ouverture.
Après le délégué valide l'opération et le système édite la pièce comptable, l'édition de l'opération, le Swift MT 700 (le MT 700 est transmis à l'agence)
Les délégués
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