Devoirs-Diagnostic-Patrimonial-Analyse

Devoirs-Diagnostic-Patrimonial-Analyse

==========

Analyse des stocks

Long terme :

Excès de LT

-illiquidité du patrimoine ;

- le LT empiète sur les fonctions des autres masses

Pas d’excès d’immobiliers

-pas de risque marché

-pas de risque d’illiquidité du patrimoine

-divers charges (hors fiscalités)

-Gestion de l’immobilier (travaux

-Revenus récurrents et progressifs

-protection familiale

-sécuritaire

-espoir de plus-value

-possibilité de défiscalisation

-pas de préparation de transmission

57% d’immobilier de rapport; plus du 1/3 d’immobilier de rapport

-très bon Immobilier de rapport

-Sécurisation du train de vie actuel et futur

Autre LT diversifiés et équilibrés

Atténuation de risque de marché

-Présence d’assurance-vie

-Avantage fiscaux

-légère préparation à la retraite

-constitution d’un capital

-bénéficiaire de son choix

-outil de diversification

-Facteur de sécurité

-Recherche de plus-values

- Mme n’est pas protégée

-protection des enfants et de M.

Meuble ancien

-Tangible

-objet de pérennisation

-Pas de revenus mais des couts

Bijoux

-Objet de pérennisation

Action France

PEA

- conservé plus de 5 ans (les 2)

- peut être clôturé après 8 ans ;

Le PEA est plafonné à 150 000 euros de versement

- Fonds toujours disponible

-Exonérées d’impôts ; - fiscalité avantageuse pour