Devoirs-Diagnostic-Patrimonial-Analyse
Par Essays.club • 25 Janvier 2019 • Commentaire de texte • 305 Mots (2 Pages) • 636 Vues
Devoirs-Diagnostic-Patrimonial-Analyse
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Analyse des stocks
Long terme :
Excès de LT
-illiquidité du patrimoine ;
- le LT empiète sur les fonctions des autres masses
Pas d’excès d’immobiliers
-pas de risque marché
-pas de risque d’illiquidité du patrimoine
-divers charges (hors fiscalités)
-Gestion de l’immobilier (travaux
-Revenus récurrents et progressifs
-protection familiale
-sécuritaire
-espoir de plus-value
-possibilité de défiscalisation
-pas de préparation de transmission
57% d’immobilier de rapport; plus du 1/3 d’immobilier de rapport
-très bon Immobilier de rapport
-Sécurisation du train de vie actuel et futur
Autre LT diversifiés et équilibrés
Atténuation de risque de marché
-Présence d’assurance-vie
-Avantage fiscaux
-légère préparation à la retraite
-constitution d’un capital
-bénéficiaire de son choix
-outil de diversification
-Facteur de sécurité
-Recherche de plus-values
- Mme n’est pas protégée
-protection des enfants et de M.
Meuble ancien
-Tangible
-objet de pérennisation
-Pas de revenus mais des couts
Bijoux
-Objet de pérennisation
Action France
PEA
- conservé plus de 5 ans (les 2)
- peut être clôturé après 8 ans ;
Le PEA est plafonné à 150 000 euros de versement
- Fonds toujours disponible
-Exonérées d’impôts ; - fiscalité avantageuse pour
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