Analyse

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[pic 28] Partie II : Missions du chargé de compte

- Début de la journée

En début de la journée, la première tâche à effectuer par le chargé de compte est de procéder à l’ouverture de la journée comptable en utilisant l’application informatique de l’agence (AIDA).

- Ouverture de la journée :

Journée Ouverture[pic 29]

Transfert Réception Déclencher [pic 30][pic 31]

- Edition de la réception

Après avoir procéder à l’ouverture de la journée, il est nécessaire d’éditer la réception qui est un élément très important qui permet d’avoir une vue bien précise sur toutes les opérations concernant l’agence et surtout donne une image sur les comptes internes, pour cela il faut ouvrir le BACK OFFICE qui s’occupe de toute les opérations qui s’effectuent avec l’extérieur notamment avec les autres agences Attijariwafa Bank, CTR…,

Au niveau du back office je procède comme suit :

Restitution Ecritures initiées par le siège Imprimer[pic 32][pic 33]

- Traitement des cours

Au niveau du FRONT OFFICE qui s’occupe quant à lui des opérations concernant la clientèle, notamment les opérations de versement et de retrait, d’achat et de vente de devises…etc., je suis tenu de mettre à jour et de traiter chaque jours le cours des devises ainsi que la comptabilisation des PP c'est-à-dire les marges bénéficiaires concernant les opérations de change effectuées en agence.

- Traitement des dépassements engendrés par les clients.

Au niveau du TEMP REEL qui est une application très développée en liaison directe avec le siège, je procède chaque jour à la vérification au niveau d’EDEN les clients qui ont un dépassement sur leurs comptes, afin de les appeler.

Temps Réel Saisir la commande Eden Saisir la commande Dep[pic 34][pic 35]

Saisir (C) : Pour les chèques ; (A) : Pour les LCN Inter agence ; (L) : Pour les LCN confrères

N.B : Les chèques inter agence ne figurent pas dans les dépassements, ce qui nécessite une vérification au niveau de la GED-CHEQUE-LCN.

- Traitement des chèques et LCN

Sachant que dans une agence A3, c’est le chargé de compte qui est tenu de traiter la compensation, je suis tenu chaque début de journée de vérifier les images des chèques et des lettres de change, autrement dit d’effectuer leurs toilettage( Vérification de la conformité des signatures, concordance du montant en chiffre avec celui en lettre, vérification de la date, etc.) pour les payés après l’arrivée de la compensation, Pour cela je procède comme suit :

Au niveau de l’application Ged-Chèques-Lcn :

Chèques inter agence P10 Pour les chèques entre agence AWB.[pic 36]

Cheque confrères retour P10 Pour les chèques des autres banques confrères. [pic 37]

LCN inter agence P10 Pour les lettres de change entre agence AWB.[pic 38]

LCN Retour P10 Pour les lettres de change des banques confrères. [pic 39]

- Traitement des opérations de base

- Les Versements

C'est l'opération par laquelle une personne verse au guichet des fonds pour son propre compte ou pour le compte d'un tiers, en tant que chargé de compte je suis tenu de traiter les versements suivants :

Versement espèce sur place

Le client se présence au guichet, pour alimenter son compte ou celui d’une tierce personne, moi en tant que chargé de compte je suis tenu en premier lieu de l’accueillir chaleureusement afin de consolider l’image de ma banque, juste après, je demande poliment au client de me communiquer le montant qu’il souhaite verser, ainsi de me remettre sa carte d’identité national ou son passeport, afin que je puisse l’identifier, ensuite je vérifie la somme ainsi que la validité des billets et en dernier lieu je traite l’opération sur l’application front office comme suit :

Chèques Versement espèces Je saisie le numéro de compte du client Je saisie la somme à verser sur le compte Je valide l’opération.[pic 40][pic 41][pic 42][pic 43]

Je remets au client un exemplaire du bordereau de versement que j’ai signé, et je garde les deux autres exemplaires, je mets le premier dans la journée et le deuxième dans l’archive (double).

Versement espèce déplacé

Il s’agit dans cette opération des fonds versés dans une agence Attijariwafa Bank autre que celle qui gère le compte client auquel les fonds seront destinés, le client se présente au guichet, je l’accueil convenablement, juste après, une communication de numéros de comptes et du montant de versement se traduit entre moi et le client, ensuite je lui demande bien sur de me remettre sa CIN et le montant qu’il souhaite verser, je vérifie la somme avant de traiter l’opération sur Aida, et en dernier lieu je traite l’opération au niveau du front office comme suit :

Chèques Versement espèces déplacé je saisie le numéro de compte du client [pic 44][pic 45][pic 46]

Je saisie le nom, le prénom et le numéro de la CIN du client Je saisie le montant à verser.[pic 47]

Je valide l’opération et je remets au client un exemplaire du bordereau de versement déplacé que j’ai signé, et je garde les deux autres, je mets le premier dans la journée et le deuxième dans le double.

Dépôt compte sur carnet :

Cette opération désigne un versement espèce dans un compte sur carnet, comme pour les versements cités en haut, les dépôts sur le compte sur carnet peuvent êtres sur place ou déplacé.

Le client se présente au guichet, je l’accueil convenablement, et je lui demande de me remettre la somme qu’il souhaite verser, ainsi que sa CIN et son carnet, ensuite je contrôle la somme remis par le