Assurance de personne travail

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Particulièrement, nos services consisteront à examiner les aspects suivants :

- Situation personnelle et familiale.

- Situation relative aux études des enfants.

- Situation à la retraite

- Établissement des besoins à la retraite en fonction des objectifs du budget et de la capacité d’épargne, etc.

- Situation au décès

- Compilation sommaire d’un bilan successoral et d’un état des liquidités successorales.

- Établissement des besoins au décès, etc.

- Situation en matière de protection.

- Examen des protections actuelles et détermination des besoins supplémentaires, etc.

Pour chacun des éléments ci-dessus, nous tiendrons compte des conséquences financières comptables et fiscales, autant lors de la formulation des recommandations qu’à l’analyse de la situation actuelle.

Considération

Vous convenez de nous payer pour les services rendus, la somme de 50.00 dollars pour chacune des heures de travail concernant les présents, lesquelles sont estimées totaliser environ 6 heures.

À ces honoraires, s’ajouterons les taxes exigibles (TPS, TVQ), ainsi que les frais déboursés encourus.

Vous consentez à verser immédiatement, à titre d’acompte, la somme de 100.00 dollars, déductible de la somme totale facturée, dont le solde sera exigible dans les 30 jours de la production de l’état de compte, à défaut de quoi un intérêt au taux de 8% par année pourra être exigible sur ce solde.

Le présent contrat de services est révocable en tout temps. En cas de révocation, vous vous engagez à payer les heures travaillées et les dépenses encourues à la date de la révocation.

Charges et conditions

Nous nous engageons, en tant que planificateur financier, à vous fournir un rapport écrit portant sur chacun des éléments énumérés ci-dessus, accompagné, s’il y a lieu, de tableau illustrant l’analyse et les recommandations.

Particulièrement, nous vous informerons de l’état d’avancement du dossier, et le rapport final vous sera soumis vers le 25 septembre 2015. Une rencontre aura lieu pour vous expliquer la teneur du rapport et les recommandations. Si un travail additionnel s’avère nécessaire, vous en serez informé et des honoraires supplémentaires pourraient alors être exigibles.

Vous comprendrez que le rapport fourni pourra nécessiter une mise à jour régulière. Les honoraires de cette mise à jour pourront faire l’objet d’une entente ultérieure.

Vous vous engagez à répondre à toute les questions soumisses et à nous fournir tous les documents nécessaires à l’exécution des présentes, qu’ils soient détenus par vous ou par un tiers. À cet effet, vous vous engagez à signer immédiatement des lettres d’autorisation pour nous permettre d’obtenir l’information directement des tierces personnes. Les renseignements ainsi obtenus demeureront en tout temps confidentiels et ne serviront qu’aux fins des présentes.

Vous comprendrez que notre responsabilité est limités par l’accès aux documents fournis ainsi qu’à leur contenu, et que les recommandations formulées ne seront valables que dans la mesure où les conditions sociales, familiales, économiques et des marchés boursiers demeureront inchangées et où les lois en vigueur ne subiront aucune modification.

Si la mise en application des recommandations formulées dans le rapport requiert les services de spécialistes, nos honoraires de coordination et d’intégration s’ajouteront à leurs honoraires exigibles.

Veuillez agréer, Monsieur Côté, nos salutations distinguées.

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MARCO BRUNO LEMAIRE

MOUVEMENT DESJARDINS

Je soussigné Arthur Côté, accepte les termes du présent contrat de services et m’engage à en respecter toutes les obligations.

Signé à Venise-en-Québec, ce 14 octobre 2015.

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Arthur Côté

- PLAN STRATÉGIQUE

Bonjour M. Côté,

pour faire suite à notre rencontre du 14 octobre 2015, je vous présente le plan stratégique pour la suite de votre dossier.

Dans la semaine qui vient je vais étudier et analyser toutes les informations recueillis suite à notre rencontre et comme je vous ai mentionné je vais prendre en charge les différentes démarches de recherche pour compléter son dossier.

À la lumière de ses informations, je vais rédiger un plan financier pour vous présenter où vous en êtes actuellement, le manque à gagner pour réaliser vos rêves et vos projets et émettre des recommandations ou actions stratégique en mettre en place dans le temps pour l’atteinte de vos ambitions mentionnées dans mon bureau.

Ainsi, nous serons en mesure de se revoir la semaine prochaine à la date déjà fixer soit le 23 octobre à 15 :00 à mon bureau, pour vous présenter le constat de votre situation à l’aide de plan financier. Ensemble nous pourrons par la suite mettre en place une stratégie pour l’atteinte de vos ambitions.

Finalement, nous pourrions nous entendre sur la périodicité de nos prochaines rencontres afin de s’assurer de faire le suivi sur les différentes stratégies mis en place et ainsi s’assurer de la continuité de votre plan financier.

Bien à vous,

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Marco Bruno Lemaire

Votre planificateur financier

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